특판 상품은 "신규자금"으로만 가입할 수 있는데, 매번 거래내역을 손으로 뒤져가며 계산하던 일을 브라우저에서 바로 판정해주는 개인용 도구로 자동화했습니다.
특판 상품 = 신규자금만 가입 가능
기존 자금으로는 가입할 수 없고, 기준일 대비 새로 늘어난 자금만 인정되는 규정.
매번 거래내역 수기 확인
입출금 내역을 하나하나 눈으로 대조하며 신규자금 여부를 계산 — 반복적이고 시간이 많이 듦.
거래내역은 민감정보
외부 서버나 AI로 전송할 수 없어서, 일반적인 챗봇·클라우드 도구를 쓸 수 없는 제약이 있음.
실수 가능성
계좌마다, 잔액 항목(예수금/CMA/유가증권)마다 판단 기준이 달라 수기 계산 시 오류 위험이 있음.
기준일 · 잔액 기준 입력
판단 기준일과 예수금/CMA/총자산 중 어떤 잔액을 볼지 선택
거래내역 입력
엑셀·CSV 업로드 또는 셀 범위 그대로 붙여넣기, 컬럼명 자동 인식
브라우저 내 계산
기준일 이전 마지막 잔액과 최신 잔액을 비교해 순증가분 산출
결과 확인
가입 가능 여부, 가능 금액, 타임라인, 거래내역 상세를 한 화면에 표시
신규자금 = 기준일 이전(포함) 마지막 잔액 대비, 최신 잔액의 순증가분
| 항목 | 내용 | 상태 |
|---|---|---|
| 데이터 소스 | 증권사 계좌 거래내역 (엑셀/CSV) | 확정 |
| 컬럼 구조 | 거래일·순번·적요·종목번호·거래항목·입출금고·유가잔고·예수금·cma·거래점 | 확정 |
| 잔액 기준 | 예수금만 / 예수금+CMA / 총자산 중 선택 | 유관부서 확인 필요 |